رگولاتور فدرال گفت: «بانک تورنتو-دومینیون یا تی‌دی ۶.۴ میلیون دلار جریمه شده و باید بابت اشتباهات مربوط به بازگشت هزینه سالانه کارت اعتباری در دو دهه گذشته به حدود ۲۵۶ هزار مشتری غرامت بدهد.»
آژانس مصرف‌کننده مالی کانادا در گزارش ۶ نوامبر خود با عنوان «خلاصه امور جاری» که اولین‌بار در بلک‌لاکز ریپورتر منتشر شد، گفت: «حدود ۲۵۵ هزار و ۸۸۶ مشتری از ۱ سپتامبر ۲۰۰۱ تا ۵ اکتبر ۲۰۲۳ تحت‌الشعاع این مسئله قرار گرفتند که تأثیر مالی آن تقریباً ۷۱ میلیون و ۷۲۳ هزار و ۶۹۴ دلار بوده است.»
رگولاتور گفت این اشتباه از آن‌جا نشأت گرفت که کارکنان بانک هزینه سالانه کارت اعتباری را به حساب مشتریان عودت ندادند. هیچ‌گونه جزئیاتی درخصوص موارد خاص ارائه نشده است.
به گفته آژانس مصرف‌کننده مالی کانادا، بانک تی‌دی جریمه ۶.۵ میلیون دلاری خود را در ماه ژوئیه- حدود یک ماه پس از تعیین این مبلغ در اطلاعیه تخلفات- پرداخت کرد. تی‌دی همچنین اعلام کرد که به مشتریان زیان‌دیده غرامت می‌دهد و برای مشتریانی که قابل شناسایی نیستند به خیریه کمک خواهد کرد.
آژانس مصرف‌کننده مالی کانادا گفت: «مبلغ جریمه نشان می‌دهد که این بانک در اجرای اقدامات کنترلی و نظارتی مؤثر برای تشخیص و جلوگیری از این اشتباه در ۲۰ سال گذشته کوتاهی کرده است.»
«این جریمه همچنین نشان می‌دهد که میزان آسیب با توجه به مدت زمان تخلف، تعداد مشتریان زیان‌دیده و پیامدهای مالی آن بسیار قابل‌توجه بوده است.»
آژانس مصرف‌کننده مالی کانادا در وصول جریمه به «سابقه تخلفات تی‌دی» اشاره کرد.
این مبلغ در پی اعمال جریمه ۹.۲ میلیون دلاری در ماه مه توسط نهاد ناظر بر جرائم مالی کانادا تعیین شده که به دلیل عدم انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم گریبان‌گیرِ تی‌دی شده بود. دیگر مؤسسات مالی نیز توسط مرکز تحلیل تراکنش‌ها و گزارش‌های مالی کانادا زیر ذره‌بین قرار گرفتند که به جریمه ۷.۵ میلیون دلاری بانک سلطنتی کانادا در دسامبر گذشته و جریمه ۱.۳ میلیون دلاری کانیدین امپریال بنک آو کامرس انجامید.
