براساس ابلاغ دستورالعمل جدید بانک مرکزی، کارمندان تا سقف ۲۰ میلیارد تومان و افراد بیکار تا ۵ میلیارد تومان در سال میتوانند گردش مالی داشته باشند.
همچنین بانکها موظف شدند سقف گردش مالی سالانه مشتریان را بر اساس شغل و وضعیت اقتصادیشان مشخص کنند.
رسانههای داخلی ایران گزارش دادند این تصمیم در چارچوب «دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت مشتریان مؤسسات اعتباری» و با هدف شفافسازی و مدیریت دقیقتر فعالیتهای مالی افراد اجرا میشود. اطلاعات مالی مشتریان از طریق تکمیل فرمهای بانکی و ارائه مدارک، توسط بانکها بررسی شده و سطح فعالیت سالانه آنها بر همین اساس تخمین زده میشود.
در دستورالعمل بانک مرکزی، تراکنشهای موردی و غیرتجاری مانند خرید و فروش خانه و خودرو از این محدودیتها مستثنا شدهاند؛ مگر اینکه فرد، شاغل در این حوزه باشد و این تراکنشها جزو فعالیت شغلی او محسوب شود.
این گزارش افزود در صورتی که میزان گردش مالی مشتری از سطح پیشبینیشده فراتر رود و توضیحی برای آن ارائه نشود، بانک میتواند محدودیتهایی موقت بر حساب فرد اعمال کند تا زمانی که مدارک جدید ارائه شود و سطح فعالیت او بازنگری شود.
همچنین برای تسهیل فعالیت اقتصادی، حسابهای تجاری نسبت به حسابهای شخصی یا غیرتجاری، دارای سقف گردش بالاتری خواهند بود. این اقدام با هدف جلوگیری از سواستفاده، شفافسازی گردش مالی و مدیریت ریسکهای بانکی انجام شده است.
بانک مرکزی هدف از این اقدام را کنترل پولشویی در سیستمهای بانکی ایران ذکر کرده است.
