این بانک به «ناکارآمدیهایی» اعتراف کرده که به شبکههای جنایی از جمله قاچاقچیان مواد مخدر کمک کرده تا طی چند سال بیش از ۶۷۰ میلیون دلار پولشویی کنند.
بانک تیدی، دهمین بانک بزرگ آمریکا و شرکت مادر گروه بانک تیدی، در ۱۰ اکتبر به توطئهچینی برای نقض قانون رازداری بانکی و پولشویی اعتراف کرد و در توافقی تاریخی با چند آژانس نظارتی پذیرفت که حدود ۳ میلیارد دلار جریمه بدهد.
مریک گارلند، دادستان کل آمریکا، در یک کنفرانس مطبوعاتی در واشینگتن گفت: «بانک تیدی به واسطه تسهیل خدمات خود برای مجرمان با آنها همدست شد. بانک تیدی بزرگترین بانک در تاریخ آمریکا است که به قصور در اجرای قانون رازداری بانکی اعتراف کرده و اولین بانک در تاریخ آمریکا محسوب میشود که به توطئه برای پولشویی اعتراف کرده است.»
براساس بیانیه وزارت دادگستری، بانک تیدی پذیرفت که از ژانویه ۲۰۱۴ تا اکتبر ۲۰۲۳ در سیاستها، رویهها و اقدامات ضدپولشویی خود بهطور بلندمدت، فراگیر و سیستماتیک کوتاهی کرده است.
این ناکارآمدیها به شبکههای جنایی از جمله قاچاقچیان مواد که در فروش فنتانیل و دیگر مواد مخدر دست داشتند، اجازه داد طی چند سال بیش از ۶۷۰ میلیون دلار از طریق حسابهای بانک تیدی پولشویی کنند.
والی آدیمو، معاون وزیر خزانهداری آمریکا، گفت: «این بانک به قاچاق مواد مخدر کمک میکرد.»
یکی از پروندههای مهم این بانک به یک عامل پولشویی به نام «دیوید» مربوط میشود که بین سالهای ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۱ بیش از ۴۷۰ میلیون دلار از طریق شعب بانک تیدی پولشویی کرد.
گارلند گفت: «دیوید بهطور مجزا به پولشویی عواید مواد مخدر از طریق این بانک اعتراف کرده است. دیوید از طریق مؤسسات مالی مختلف پولشویی میکرد، اما متوجه شد که بانک تیدی آسانترین سیاستها و رویهها را دارد و ترجیح داد بیشتر سرمایه خود را از طریق این بانک پولشویی کند.»
دیوید به کارمندان بانک تیدی بیش از ۵۷ هزار دلار کارت هدیه رشوه داد تا خیالش بابت ادامه پردازش تراکنشهای خود راحت باشد.
بهرغم واریز مقادیر زیادی پول نقد- گاهی بیش از ۱ میلیون دلار در روز- و وجود نشانههای واضح مبنی بر اقدامات مشکوک، بانک تیدی گزارشی در رابطه با این تراکنشها ارائه نکرد.
در پروندهای دیگر، پنج کارمند بانک تیدی با یک شبکه جنایی همدست شدند تا با صدور دهها کارت بانکی حدود ۳۹ میلیون دلار پولشویی کنند. موجودی این کارتها اندکی پس از واریز پول در آمریکا در کلمبیا برداشت میشد.
لیزا موناکو، معاون دادستان کل آمریکا، گفت: «اوضاع به حدی وخیم شد که پنج نفر از کارمندان بانک میلیونها دلار برای کلمبیا پولشویی کردند که باعث محکومیت چند نفر در داخل و خارج از بانک شد.»
اقدام ناکافی بانک در مبارزه با پولشویی باعث شد که ۹۲ درصد از کل تراکنشهای آن- که تقریباً به ۱۸.۳ تریلیون دلار میرسید- از ژانویه ۲۰۱۸ تا آوریل ۲۰۲۴ بدون نظارت پردازش شود. این ناکارآمدیها به انجام چند طرح پولشویی منجر شد که برخی از آنها به کارتلها و سازمانهای قاچاق مواد مخدر مربوط میشدند.
وزارت دادگستری آمریکا تأکید کرد که تحقیقات در مورد کارمندان این بانک در تمام سطوح در جریان است.
طبق اعلامیه مطبوعاتی بانک تیدی، این بانک بهطور رسمی بانک تورنتو-دامینیون نام دارد، و شرکتهای تابعه آن، به طور جمعی به گروه بانک تیدی معروف است و دفتر مرکزی جهانی آن در تورنتو است. این بانک ششمین بانک بزرگ در آمریکای شمالی از نظر دارایی است و به بیش از ۲۷.۵ میلیون مشتری خدمات رسانی میکند.