رگولاتور آمریکا روز چهارشنبه گفت که بانک تی‌دی باید در مجموع ۷.۷۶ میلیون دلار آمریکا به ده‌ها هزار قربانی اقدامات غیرقانونی خود غرامت بدهد و ۲ میلیون دلار جریمه مدنی بپردازد.
این دفتر می‌گوید بانک تی‌دی اطلاعاتی را که حاوی خطاهای سیستمی بوده با شرکت‌های دخیل در گزارشات مصرف‌کننده به اشتراک گذاشته و احتمالاً گزارشات اعتباری، گزارشات غربالگری مشتریان و کارمندان و دیگر سوابق را مخدوش کرده است.
روهیت چوپرا، مدیر دفتر حمایت مالی از مصرف‌کننده آمریکا، در بیانیه‌ای گفت: «تحقیقات دفتر نشان داد که بانک تی‌دی به‌طور غیرقانونی گزارشات مصرف‌کنندگان خود را با اطلاعات جعلی به مخاطره انداخته و هیچ تلاشی برای حل آن صورت نداده است.»
«محرز است که مدیریت بانک تی‌دی بیشتر به رشد و گسترش امپراتوری خود از طریق ادغام اهمیت می‌دهد. رگولاتورها باید توجه ویژه‌ای به تی‌دی داشته باشند تا این بانک مسیر خود را عوض کند.»
میراندا گریسون، سخنگوی بانک، گفت که تی‌دی از مدت‌ها قبل به این مسئله پی برده بود و رویکرد خود را به شکل جدی اصلاح کرده است.
او در بیانیه‌ای گفت: «تی‌دی به‌طور کامل برای حل این موضوع همکاری کرده و متعهد شده که به انجام وظایف خود در قبال مشتریان ادامه خواهد داد.»
این جریمه درحالی اعمال می‌شود که تی‌دی بابت برنامه مبارزه با پولشویی خود در آمریکا زیر ذره‌بین قرار دارد و انتظار می‌رود که بیش از ۳ میلیارد دلار برای حل این مسئله جریمه بپردازد.
تی‌دی در ماه اوت موافقت کرد که ۴۶.۵ میلیون دلار به کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا جریمه بدهد و درمجموع ۸۲ میلیون دلار بابت ثبت تخلفات یکی از ۲۶ بانک تی‌دی به کمیسیون معاملات آتی کالای آمریکا بپردازد.
این بانک در ماه مارس به دلیل عدم گزارش تراکنش‌های مشکوک از جانب مرکز تحلیل تراکنش‌ها و گزارش‌های مالی کانادا ۹.۲ میلیون دلار جریمه شد.
دفتر حمایت مالی از مصرف‌کننده آمریکا در سال ۲۰۲۰ بانک تی‌دی را ملزم کرد که ۹۷ میلیون دلار بابت جبران چک‌های بلامحل و غیرقانونی مشتریان تأمین کند و همچنین ۲۵ میلیون دلار جریمه بپردازد.
