به گفته آژانس اطلاعات مالی کانادا، بازار املاک این کشور برای کسانی که در پی پولشویی هستند بازار جذابی است.
در هشدار عملیاتی مرکز تحلیل تراکنش‌های مالی و گزارش‌های کانادا آمده است: «بازار املاک کانادا هم یک مقصد جذاب برای پول‌های شسته‌شده است و هم کانالی برای شستشوی عواید مجرمانه محسوب می‌شود.»
چنان‌که اولین‌بار در بلک‌لاکز ریپورتر منتشر شد، در این هشدار آمده است: «متخصصان حوزه املاک می‌توانند آگاهانه یا ناخواسته امکان فرار مالیاتی و پولشویی را فراهم کنند.»
این هشدار که با مشارکت آژانس درآمد کانادا صادر شده، می‌گوید که فرار مالیاتی یکی دیگر از نگرانی‌های فزاینده صنعت املاک است.
«یکی از این روش‌ها تأمین مالی خرید ملک از طریق مؤسسات مالی بدون توضیح منطقی است. این کار اغلب با تکیه بر مؤسسات اعتباری خصوصی یا بنگاه‌های خدمات پولی غیرمجاز انجام می‌گیرد.»
در این هشدار آمده است که در بسیاری از فرارهای مالیاتی از «خریداران پوشالی» استفاده می‌شود.
«خریداران پوشالی اغلب دانشجویان، افراد غیرمقیم، ساکنانی که با خانواده‌های بانفوذ در خارج از کانادا ارتباط دارند، و شرکت‌ها یا تراست‌ها هستند.»
«خریداران پوشالی به‌عنوان واسطه عمل می‌کنند تا وجوه پرداختی را از ذینفع نهایی دور کرده و مالکیت او را پنهان نگه‌دارند. این اقدامات به واسطه کمبود اطلاعات درخصوص فعالیت‌های برون‌مرزی مشتریان خارجی قابل تشخیص هستند.»
به گفته مرکز تحلیل تراکنش‌های مالی و گزارش‌های کانادا، انتقال مکرر وجوه الکترونیکی در مبالغی کمتر از محدودیت‌های ارزی وضع‌شده برای کشورهایی مانند چین و ایران جزو علائم هشدار است.
مرکز تحلیل تراکنش‌های مالی و گزارش‌های کانادا در سال ۲۰۲۳ گزارش داد که چین در بسیاری از موارد پولشویی و دیگر فعالیت‌های مالی متقلبانه در کانادا دست دارد. به گفته این مرکز، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و افرادی که نام‌شان به‌عنوان برنامه‌ریز مالی یا سرمایه‌گذار ثبت شده، اغلب حواله‌های بانکی هنگفتی دریافت می‌کنند که از منابع ناشناس چینی به حساب‌شان واریز می‌شود.
مرکز تحلیل تراکنش‌های مالی و گزارش‌های کانادا می‌گوید حدود ۴۸ هزار تراکنش را در رابطه با پولشویی از طریق طرح‌های بانکی غیرمجاز مورد بررسی قرار داده است. در این موارد، اکثر حواله‌های الکترونیکی به واسطه نهادها یا افراد چینی انجام می‌گرفتند. در این گزارش آمده است که پول از طریق کازینو، املاک، اوراق بهادار، خودروسازی و امور حقوقی جابجا می‌شود.
قوانین جدید پولشویی را هدف می‌گیرند
وزارت دارایی در اطلاعیه نظارتی ۶ ژوئیه خود نشان داد که قوانین جدیدی را برای هدف گرفتن پولشویی در بخش املاک به اجرا درمی‌آورد.
قوانین جدید شامل اصلاح قانون عواید مجرمانه و تأمین مالی تروریسم هستند که مشاوران املاک را ملزم می‌کند تا خریداران یا فروشندگان املاک را احراز هویت کنند.
براساس این گزارش، بازار املاک در برابر پولشویی بشدت آسیب‌پذیر است. اگر این نقطه ضعف کنترل نشود، یکپارچگی نظام مالی و امنیت ملی تضعیف می‌شود.
براساس این گزارش، شرکت‌های بیمه باید مشتریان خود را احراز هویت کرده و معاملات مشکوک را به اطلاع مرکز تحلیل تراکنش‌های مالی و گزارش‌های کانادا برسانند.
